Отменен особый контроль за крупными финансовыми операциями в банках
С 17.11.2008 вступает в силу Указ Президента Республики Беларусь от 04.11.2008 № 601 «Об отдельных вопросах осуществления банками финансовых операций». Данный акт законодательства привносит значительные нововведение в правовое регулирование вопросов противодействия легализации незаконных доходов и финансирования террористической деятельности, осуществляемое Законом Республики Беларусь от 19.07.2000.
Главным нововведением является то, что банки не выявляют и не фиксируют в специальных формулярах финансовые операции своих клиентов, превышающие установленный Законом ценовой «порог» в 2000 базовых величин для операций с участием физических лиц либо 20000 базовых величин для операций с участием юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Особому контролю впредь будут подлежать только финансовые операции клиентов, несущие в себе один или несколько признаков подозрительности, закрепленных нормативными актами Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь.
Таким образом, сведения о вкладе физического лица, превышающий сумму 70 млн. рублей в эквиваленте, не будут включаться в специальный формуляр, направляемый в Комитет государственного контроля. Банк будет обязан проинформировать Комитет государственного контроля о вкладе, если последний внесен, например, купюрами, выводимыми из обращения в стране-эмитенте, либо характеризующимися наличием на них подозрительных загрязнений или повреждений, либо вклад внесен лицом, являющимся гражданином или постоянным жителем государства, характеризующегося политической нестабильностью, гражданской войной, проявлениями работорговли, активным незаконным оборотом оружия или наркотиков. Очевидно, что применение банками в практической работе таких признаков не затронет интересов большинства вкладчиков, как граждан Республики Беларусь, так и иностранных граждан.
То же самое касается иных стандартных финансовых операций граждан, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Одновременно, с момента вступления в силу Указа № 601 все клиенты банков, совершающие финансовые операции на сумму в 1000 базовых величин и более, подлежат идентификации. Идентификация производится путем анкетирования клиентов в момент проведения финансовой операции. Таким образом, клиенты, не заполнившие анкету заранее (например, при получении кредита или открытии текущего счета) при обращении в банк для совершения финансовой операции в размере от 35 млн. рублей, должны быть готовы к тому, что им предложат письменно ответить на ряд вопросов в анкете. Отказ сообщить о себе сведения (имя, идентификационный номер, адрес, контактный телефон и т. п.) будет являться основанием для законного отказа в совершении банковской операции. В то же время потенциальные клиенты должны осознавать, что факт заполнения ими анкеты не свидетельствует о том, что информация о совершенной ими финансовой операции будет направлена в Комитет государственного контроля.
Юридическое управление
ОАО «Белгазпромбанк»
