Содержание
2. Создание пользовательских счетов
4. Создание долговых обязательств
5. Создание имущественных счетов
1. Просмотр структуры расходов
3. Просмотр динамики по счетам
4. Создание новой операции по пользовательскому счету.
Раздел «Мое состояние»
Данный раздел содержит информацию о Вашем полном финансовом состоянии – Вы можете просмотреть динамику
баланса за предыдущие периоды в разрезе выбранных счетов, создавать пользовательские счета и операции,
вносить информацию об имуществе и контролировать долги.
В разделе «Мое состояние» можно выполнять следующие операции:
- Выбрать валюту отображения в системе персонального финансового менеджера;
- Настраивать наборы отображаемых счетов;
- Просматривать динамику баланса за выбранный период;
- Просматривать имеющиеся банковские счета в валюте счета и в валюте, которая выбрана для отображения в системе персонального финансового менеджера;
- Создавать пользовательские счета;
- Просматривать и создавать долги;
- Просматривать и добавлять имущество;
- Просматривать пять последних осуществленных операций;
- Добавить операции, которые относятся к пользовательским счетам;
- Просматривать выполнение поставленных целей и добавить новую цель.
1.Просмотр банковского счета.
Для того чтобы просмотреть информацию по интересующему Вас счету, необходимо пройти по одной из возможных
ссылок в поле «Банковские счета».
Поле «Банковские счета» позволяет увидеть все имеющиеся продукты в банке. Например, Ваши банковские
карточки, Ваши депозиты и другое. После того как Вы выберете, интересующую Вас ссылку Вы попадаете на
страницу, где полностью описан выбранный Вами банковский счет.
В открывшемся окне можно просмотреть следующую информацию:
- Данные о счете, включая номер и баланс счета;
- Динамика баланса по счету за выбранный период времени, в виде графика;
- Структура расходов и доходов по счету, а также недавние операции по счету;
- Изображение операций по счету в виде круговой диаграммы.
2.Создание пользовательских счетов.
В Персональном финансовом менеджере Вы имеете возможность не только просматривать Ваши счета в банке, но и
создавать пользовательские счета. Для того чтобы непосредственно создать новый пользовательский счет Вам
необходимо перейти по ссылке «Добавить новый счет», расположенный в группе Пользовательские счета. В данной
группе отражаются все созданные Вами счета. Также здесь отражается баланс в валюте счёта и валюте
отображения. Валюта отображения используется для унификации финансовой информации.
После того как Вы пройдете по ссылке «Добавить новый счет», Вы попадаете на следующую страницу:
На данной странице Вы можете:
- Ввести название счета;
- Ввести дату создания счета;
- Выбрать валюту счета;
- Ввести сумму, находящуюся на счете.
Для того чтобы сохранить Ваши изменения по новому счету необходимо нажать кнопку «Сохранить».
Созданный пользовательский счет будет отображаться во вкладке «Мои счета». Данный счёт не является реальным банковским счетом. Полнота и достоверность всей информации, включая отражаемые операции, текущий баланс и валюта - находятся под контролем и ответственностью самого пользователя. Банк никак не учитывает данную информацию, но предоставляет возможность самому пользователю вести информацию по остаткам и операциям по данным счетам.
Вы также можете изменить и удалить Ваши пользовательские счета. Для этого Вам необходимо нажать на ссылку по
интересующему Вас счету.
Пользовательский счёт можно отредактировать – Кнопка «Изменить» и удалить.
3. Доверение счетов
Особой «Фишкой» системы является функция доверения прав просмотра и редактирования счетов.
Доверить можно как банковский, так и пользовательский счёт.
Банковский счёт: доверить можно лишь права просмотра счёта. Клиент обращается в банк и пишет заявление с просьбой о предоставлении прав просмотра своего счёта третьему лицу. После чего счёт заявителя появляеся в кабинете ПФМ этого третьего лица.
Доверенный счёт можно включать в наборы ресурсов.
Пользовательский счёт: доверить можно права просмотра и редактирования. Клиент может доверить свой пользовательский счёт третьему лицу из кабинета ПФМ.
Для этого необходимо нажать на кнопку «Доверить просмотр счёта» при просмотре счёта и ввести личный номер
пользователя, которому доверяются права.
После этого в кабинет пользователя, чей личный номер был указан, придёт уведомление с предложением принять права просмотра счёта или отказаться от них. После того как этот пользователь согласился, счёт считается доверенным.
Оба пользователя могут добавлять доверенный счёт к набору счетов.
Оба пользователя могут добавлять операции по этому счёту.
Оба пользователя могут добавлять комментарии к операциям.
Оба пользователя могут редактировать операции по счёту.
Только создатель счёта может редактировать сам счёт.
Только создатель может удалить доверенный счёт.
В любой момент создатель может забрать права просмотра и редактирования счёта.
В любой момент, пользователь, которому доверили права может от них отказаться. Владельцу счёта придёт
уведомление.
4.Создание долговых обязательств.
В Персональном финансовом помощнике есть возможность создать долговые обязательства. Для этого необходимо
выбрать вкладку «Мои долги».
После того как Вы нажмете на ссылку «Мои долги» Вы будете направлены на следующую вкладку:
Для создания нового долга нажмите ссылку «Добавить новый долг», после чего Вы будете направлены на следующую
страницу:
На данной странице Вы можете:
- Ввести название долга;
- Ввести дату создания счета;
- Выбрать тип долга;
- Выбрать валюту долга;
- Ввести сумму долга.
Для того чтобы сохранить Ваши изменения по новому долгу необходимо нажать кнопку «Сохранить». Созданный долг
будет отображаться во вкладке «Мои долги»
Вы также можете изменить и удалить Ваши долги. Для этого Вам необходимо нажать на ссылку по интересующему Вас долгу.
5.Создание имущественных счетов.
Если Вы хотите видеть весь свой финансовый потенциал, то Вам необходимо добавить информацию о Вашем
имуществе. Для создания счета по учету имущества необходимо выбрать вкладку «Мое имущество».
На данной странице Вы можете:
- Ввести название имущества;
- Ввести дату создания имущества;
- Выбрать валюту, в которой будет измеряться имущество;
- Ввести сумму имущества.
Для того чтобы сохранить Ваши изменения по новому долгу необходимо нажать кнопку «Сохранить». Созданное
имущество будет отображаться во вкладке «Мое имущество».
Вы также можете изменить и удалить Ваше имущество. Для этого Вам необходимо нажать на ссылку по
интересующему Вас имуществу.
Помимо перечисленных операций, которые можно совершить в разделе «Мое состояние», также в числе возможных операций есть:
- Добавить операцию, где новая операция будет отражаться по созданным Вами пользовательским счетам;
- Просмотреть все совершенные операции, для этого Вы будете перенаправлены в раздел «Мои операции»;
- Добавить новую цель, а поле «Мои цели» позволит Вам отслеживать путь достижения Ваших целей.
Раздел «Мои операции»
Данный раздел позволяет Вам ответить на вопрос "Куда ушли все деньги?". Персональный финансовый помощник визуально представит структуру расходов и доходов. Вы можете провести анализ бюджета в одно действие, задав период и выбрав категорию ресурсов. Для индивидуальной адаптации системы предусмотрена возможность изменить категории или создать собственные.
В данном разделе Вы можете:
- Просматривать структуру расходов в виде диаграммы, где каждая категория имеет свой цвет и таблицы, за выбранный Вами период;
- Просматривать структуру доходов в виде диаграммы, где каждая категория имеет свой цвет и таблицы, за выбранный Вами период;
- Просматривать динамику по всем Вашим счетам;
- Просмотр истории операций по счетам;
- Добавлять новые операции по пользовательскому счету.
1. Просмотр структуры расходов
«Персональный финансовый помощник» позволяет осуществить просмотр совершенных операций в виде диаграммы, где показаны проценты по используемым Вами категориям и таблицы, где указана следующая информация:
- Дата совершения операции;
- Категория платёжной операций;
- Место совершения операции;
- Счет, с помощью которого была оплачена операция;
- Сумма операции;
- Валюта, конвертируемая согласно выбранной по умолчанию для Персонального финансового помощника.
При нажатии на редактирование операции можно попасть в её детали.
2. Просмотр структуры доходов
Во вкладке «Структура доходов» Персональный финансовый помощник показывает Ваши зачисления по банковским
счетам и их категории за выбранный Вами период
Информация по доходам также представлена в виде диаграммы и таблицы, как и во вкладке «Структура расходов».
3. Просмотр динамики по счетам
Персональный финансовый помощник предоставляет возможность проанализировать движение Ваших денежных средств.
Для этого необходимо выбрать вкладку «Динамика». В данном разделе содержится история доходных и расходных
операций в виде таблице, а также в виде графика.
4. Создание новой операции по пользовательскому счету
Создание новой операции возможно в разделе «Мое состояние» и в разделе «»Мои операции». Для этого необходимо нажать кнопку «Добавить операцию». После того как Вы выполните это действие, Вы будете направлены на страницу создания новой операции.
Новая операция создается по пользовательскому (небанковскому) счёту и имеет исключительно информационную ценность только для пользователя. Банк не учитывает подобные операции.
В появившемся окне необходимо выбрать тип операции «Расход» или «Доход».
Вам будут предложены поля для заполнения:
- Выбрать пользовательский счет, к которому Вы хотите отнести новую операцию;
- Ввести сумму и валюту операции;
- Добавить комментарий по данной операции;
- Выбрать категорию, к которой можно отнести данную операцию. Также можно добавить несколько категорий по одной операции;
- Ввести дату и время проведения операции.
Дополнительно Вы можете использовать шаблон для определения категории операции. Шаблон можно создать в разделе «Настройки».
После того как Вы ввели все необходимые данные нажмите кнопку «Сохранить». Созданная операция будет
отображаться в истории операций.
5. Фильтрация
Сектора диаграмм расходов и доходов кликабельны. При нажатии на один сектор можно посмотреть операции по 1 категории. Чек-боксы внизу диаграммы также кликабельны и позволяют оптимизировать фильтр.
Раздел «Планирование»
Данный раздел содержит информацию о Ваших финансовых целях, где Вы можете отслеживать процесс их достижения.
С помощью установки лимитов по расходам и планированию доходов Вы можете вычислить будущий баланс и
оптимизировать траты в соответствии с текущими и будущими потребностями.
Данный раздел позволяет:
- Добавлять и следить за выполнением новых целей;
- Составлять бюджет на текущий месяц или финансовый план на год.
1.Создание новой цели
Для создания новой цели необходимо выбрать вкладку «Цели». Затем нажать кнопку «Добавить новую цель». Вы
будете направлены на страницу создания цели:
В появившемся окне Вам необходимо:
- Ввести название новой цели;
- Выбрать счет, привязанный к цели. Счет может быть как банковский, так и пользовательский;
- Отметить галочкой используете ли Вы остаток по счету для достижения или отсчет начнет идти с момента создания цели;
- Ввести необходимую сумму для достижения цели;
- Выбрать способ накопления средств. В первом случае, Вы выбираете определенную дату, к которой необходимо накопить деньги, тогда Вам будет показано, какую сумму необходимо откладывать ежемесячно. Во втором случае, Вы пишите сумму, которую Вы будете откладывать ежемесячно и Вам Персональный финансовый помощник покажет дату к которой Вы накопите необходимую сумму.
После того как Вы ввели все необходимые данные нажмите кнопку «Сохранить». Созданная цель будет отображаться во вкладке «Цели».
2.Создание бюджета
Страница служит для создания бюджетов. Пользователь может создать несколько бюджетов, переключаясь между ними используя наборы ресурсов.
Суть бюджетирования сводится к установке лимитов по категориям расходов и планируемых сумм по категориям
доходов. Система считает итоговое состояние и позволяет в удобной форме предсказать будущий итоговый баланс.
Раздел «Настройки»
Данный раздел позволяет сделать работу с приложением максимально комфортным и персонализированным. Вы можете
создавать наборы ресурсов, категории шаблоны для работы с часто совершаемыми операциями, устанавливать время
и частоту уведомлений.
Данный раздел позволяет:
- Редактировать наборы банковских и пользовательских счетов;
- Создавать категории, которые нужны именно Вам или редактировать уже существующие;
- Создавать шаблоны категорий, для того чтобы независимо контролировать несколько бюджетов;
- Настраивать оповещение о достигнутых показателях по электронной почте.
1.Создание набора ресурсов
Для создания набора ресурсов необходимо выбрать вкладку «Наборы ресурсов». Затем нажать кнопку «Новый набор
ресурсов». После того как Вы нажмете кнопку Вас направят на страницу создания нового набора ресурсов:
В появившемся окне Вы можете ввести название набора ресурсов и выбрать необходимые банковские и пользовательские счета, долги и имущество. Затем нажать кнопку «Сохранить». Созданный набор ресурсов будет отображаться во вкладке «Наборы ресурсов».
Наборы ресурсов используются при бюджетировании.
2.Создание новой категории
Финансовый помощник предоставляет возможность создания собственных категорий, с целью повышения точности
распределения расходов и доходов.
Для создания новой категории необходимо выбрать вкладку «Категории». Затем нажать кнопку «Добавить
категорию».
В появившемся окне необходимо ввести название категории и выбрать тип категории: расход или доход. Место
проведения операции по создаваемой категории вводится только латинскими буквами и выбирается из выпадающего
списка, появляющегося после введения нескольких букв. Можно выбрать несколько мест проведения операции.
Затем нажать кнопку «Сохранить». При совершении операции в указанном месте, операция автоматически отнесётся
к данной категории.
Созданная категория будет отображаться во вкладке «Категории».
3.Создание шаблона
Для каждой операции можно настроить до 5 категорий, с удобным делением суммы на доли. Шаблон сохраняет набор
категорий и их долей, позволяя в дальнейшем облегчить процесс категоризации.
Для создания нового шаблона необходимо выбрать вкладку «Шаблоны». Затем нажать кнопку «Добавить шаблон».
В появившемся окне необходимо ввести название шаблона и выбрать категории, которые будут включаться в
шаблон. Процентное соотношение категорий можно изменить, если передвинуть маркер в какую-либо сторону. После
того как Вы ввели все необходимые данные нажмите кнопку «Сохранить».
Созданный шаблон будет отображаться во вкладке «Шаблоны».
4.Настройка оповещения
Для удобства контроля бюджета, Финансовый помощник предоставляет возможность настроить уведомления:
- Уведомление о достижении суммы цели;
- Доверение счета: доверенное лицо;
- Доверение счёта: принято;
- Доверение счёта: отклонено;
- Доверение счета: отказ от просмотра счета;
- Наступление срока возврата долга;
- Превышение итоговых показателей бюджета (на момент превышения);
- Превышение лимита категории расходов;
- Превышение планового значения категории доходов.
Для настройки оповещения необходимо выбрать вкладку «Оповещение».
В появившемся окне следует выбрать удобное для оповещений время, а также нужную информацию для оповещения по электронной почте. Затем нажать кнопку «Сохранить».
