ПАД/ФТ

ААТ «Белгазпрамбанк» надае самую пільную ўвагу пытанням адпаведнасці патрабаванням заканадаўства Рэспублікі Беларусь у сферы прадухілення легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння (далей – ПАД/ФТ).

ААТ «Белгазпрамбанк» распрацаваны і зацверджаны рашэннем праўлення Правілы ўнутранага кантролю ў сферы прадухілення легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння (далей – Правілы ўнутранага кантролю).

У адпаведнасці з Правіламі ўнутранага кантролю ў ААТ «Белгазпрамбанк» пабудавана сістэма ўнутранага кантролю ў сферы ПАД/ФТ, накіраваная на недапушчэнне ўцягвання ААТ «Белгазпрамбанк» у схемы легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам.

Сістэма ўнутранага кантролю ў сферы ПАД/ФТ дзейнічае на ўсіх этапах ажыццяўлення фінансавых аперацый з улікам рызыка-арыентаванага падыходу і прадугледжвае:

• збор і вывучэнне неабходных звестак і дакументаў для фарміравання ўяўлення аб кліенце (ідэнтыфікацыя), верыфікацыю даных аб кліенце, фіксаванне іх у анкеце кліента, ацэнку ступені рызыкі работы з кліентам;
  
• працэдуры ўстанаўлення адносін з публічнымі службовымі асобамі і асобамі, з імі звязанымі, а таксама павышаная ўвага да аперацыях, якія імі здзяйсняюцца;
• маніторынг на стадыі бягучага і наступнага кантролю фінансавых аперацый, якія ажыццяўляюцца кліентамі, з мэтай выяўлення аперацый, звязаных з легалізацыяй даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансаваннем тэрарыстычнай дзейнасці і фінансаваннем распаўсюджвання зброі масавага паражэння;
• парадак адмовы ва ўсталяванні адносін з кліентамі, парадак прыпынення і спынення адносін з кліентамі, а таксама парадак адмовы ў ажыццяўленні падазроных фінансавых аперацый пры наяўнасці дастатковых падстаў, якія сведчаць аб тым, што фінансавыя аперацыі кліента звязаныя з атрыманнем і (або) легалізацыяй даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансаваннем тэрарыстычнай дзейнасці і (або) фінансаваннем распаўсюджвання зброі масавага паражэння;
• працэдуры выяўлення асоб, у адносінах да якіх павінны быць прыменены меры па замарожванні і (або) блакіраванні фінансавых аперацый;
• парадак замарожвання сродкаў і (або) блакіравання фінансавых аперацый, удзельнікамі якіх з'яўляюцца асобы, якія маюць дачыненне да тэрарыстычнай дзейнасці.

ААТ «Белгазпрамбанк»:

• адмаўляе ў ажыццяўленні фінансавай аперацыі кліентам, а таксама іх прадстаўнікам у выпадку непрадстаўлення імі дакументаў (звестак), неабходных для іх ідэнтыфікацыі ў адпаведнасці з заканадаўствам Рэспублікі Беларусь;
  
• не адкрывае і не вядзе рахункі на ананімных кліентаў, а таксама не адчыняе і не вядзе рахункі кліентаў на відавочна выдуманыя імёны або псеўданімы;
• не абслугоўвае асоб без іх асабістай прысутнасці, альбо іх прадстаўнікоў, за выключэннем выпадкаў, вызначаных заканадаўствам Рэспублікі Беларусь.

ААТ «Белгазпрамбанк» не ўстанаўлівае і не падтрымлівае адносіны з банкамі-нерэзідэнтамі, якія не маюць на тэрыторыях дзяржаў, у якіх яны зарэгістраваны, пастаянна дзеючых органаў кіравання і не з'яўляюцца членамі банкаўскай групы (банкаўскага холдынгу).

ААТ «Белгазпрамбанк» прымае меры па прадухіленні ўстанаўлення адносін з банкамі-нерэзідэнтамі, рахункі якіх выкарыстоўваюцца банкамі, якія не маюць на тэрыторыях дзяржаў, у якіх яны зарэгістраваны, пастаянна дзеючых органаў кіравання і не з'яўляюцца членамі банкаўскай групы (банкаўскага холдынгу).

Сапраўдным пацвярджаем, што ААТ «Белгазпрамбанк»:

• няўхільна выконвае заканадаўства Рэспублікі Беларусь у сферы ПАД/ФТ;
  
• не датычна да дзейнасці, якая спрыяе легалізацыі (адмыванню) прыбыткаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансаванню тэрарыстычнай дзейнасці і фінансаванню распаўсюджвання зброі масавай паразы;
• не з'яўляецца «банкам-абалонкай» («shell-bank»), г.зн. крэдытнай арганізацыяй, якая не мае фактычнай прысутнасці ні ў адной з дзяржаў, у тым ліку па ўказаным ва ўстаноўчых дакументах месцы знаходжання, і/ці не мае ліцэнзіі на ажыццяўленне банкаўскіх аперацый, выдадзенай упаўнаважаным органам дзяржавы месца знаходжання, і/ці не выклікае прыхільнасць штатам, у якім як мінімум 1 (адзін) работнік, заняты поўны працоўны дзень;
• мае ў штаце асоб, адказных за працу па рэалізацыі мер, накіраваных на ПАД/ФТ;
• не выкарыстоўвае і не будзе выкарыстоўваць свае карэспандэнцкія рахункі для правядзення аперацый кліентаў, якія з'яўляюцца «банкамі-абалонкамі»;
• згодна на прадстаўленне копіі гэтага Апавяшчэння дзелавым партнёрам і кліентам Банкаў-кантрагентаў.

У ААТ «Белгазпрамбанк» пабудавана і паўнацэнна дзейнічае сістэма санкцыйнага комплаенса, мэтай якой з'яўляецца забеспячэнне захавання ААТ «Белгазпрамбанк» патрабаванняў міжнародных санкцыйных абмежаванняў і забарон.

Захаванне ААТ «Белгазпрамбанк» патрабаванняў міжнародных санкцыйных абмежаванняў і забарон ажыццяўляецца ў той ступені, наколькі гэта дастасавальна з улікам дзеючых патрабаванняў заканадаўства Рэспублікі Беларусь.

Дакументы ААТ «Белгазпрамбанк» у сферы ПАД/ФТ

Файлы для спампоўкі