ПАД / ФТ

ААТ «Белгазпромбанк» надае самую пільную ўвагу пытанням адпаведнасці патрабаванням заканадаўства Рэспублікі Беларусь у сферы прадухілення легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння ( далей – ПАД/ФТ ).

ААТ «Белгазпромбанк» распрацаваны і зацверджаны рашэннем праўлення Правілы ўнутранага кантролю ў сферы прадухілення легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння ( далей – Правілы ўнутранага кантролю ).

У адпаведнасці з Правіламі ўнутранага кантролю ў ААТ «Белгазпромбанк» пабудавана сістэма ўнутранага кантролю ў сферы ПАД / ФТ, накіраваная на недапушчэнне ўцягвання ААТ «Белгазпромбанк» ў схемы легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам.

Сістэма ўнутранага кантролю ў сферы ПАД / ФТ дзейнічае на ўсіх этапах ажыццяўлення фінансавых аперацый з улікам рызыка-арыентаванага падыходу і прадугледжвае:

• збор і вывучэнне неабходных звестак і дакументаў для фарміравання ўяўленні аб кліенце ( ідэнтыфікацыя ), верыфікацыю дадзеных аб кліенце, фіксаванне іх у анкеце кліента, ацэнку ступені рызыкі працы з кліентам;
  
• працэдуры ўстанаўлення адносін з публічнымі службовымі асобамі і асобамі, з імі звязанымі, а таксама павышаную ўвагу да ўчыняюцца імі аперацыях;
• маніторынг на стадыі бягучага і наступнага кантролю ажыццяўляюцца кліентамі фінансавых аперацый з мэтай выяўлення аперацый, звязаных з легалізацыяй даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансаваннем тэрарыстычнай дзейнасці і фінансаваннем распаўсюджвання зброі масавага паражэння;
• парадак адмовы ва ўсталяванні адносін з кліентамі, парадак прыпынення і спынення адносін з кліентамі, а таксама парадак адмовы ў ажыццяўленні падазроных фінансавых аперацый пры наяўнасці дастатковых падстаў, якія сведчаць аб тым, што фінансавыя аперацыі кліента звязаны з атрыманнем і ( або ) легалізацыяй даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансаваннем тэрарыстычнай дзейнасці і ( або ) фінансаваннем распаўсюджвання зброі масавага паражэння;
• працэдуры выяўлення асоб, у дачыненні да якіх павінны быць ужытыя меры па замарожванні і ( або ) блакаванні фінансавых аперацый;
• парадак замарожвання сродкаў і ( або ) блакавання фінансавых аперацый, удзельнікамі якіх з'яўляюцца асобы, датычныя да тэрарыстычнай дзейнасці.

ААТ «Белгазпромбанк»:

• адмаўляе ў ажыццяўленні фінансавай аперацыі кліентам, а таксама іх прадстаўнікам у выпадку непрадстаўлення імі дакументаў ( зьвестак ), неабходных для іх ідэнтыфікацыі ў адпаведнасці з заканадаўствам Рэспублікі Беларусь;
  
• не адчыняе і не вядзе рахункі на ананімных кліентаў, а таксама не адчыняе і не вядзе рахункі кліентаў на відавочна выдуманыя імёны альбо псеўданімы;
• ня абслугоўвае асоб без іх асабістай прысутнасці, альбо іх прадстаўнікоў, за выключэннем выпадкаў, вызначаных заканадаўствам Рэспублікі Беларусь.

ААТ «Белгазпромбанк» не ўстанаўлівае і не падтрымлівае адносіны з банкамі-нерэзідэнтамі, якія не маюць на тэрыторыях дзяржаў, у якіх яны зарэгістраваныя, пастаянна дзеючых органаў кіравання і якія не з'яўляюцца членамі банкаўскай групы ( банкаўскага холдынгу ).

ААТ «Белгазпромбанк» прымае меры па прадухіленні ўстанаўлення адносін з банкамі-нерэзідэнтамі, рахункі якіх выкарыстоўваюцца банкамі, якія не маюць на тэрыторыях дзяржаў, у якіх яны зарэгістраваныя, пастаянна дзеючых органаў кіравання і якія не з'яўляюцца членамі банкаўскай групы ( банкаўскага холдынгу ).

Сапраўдным пацвярджаем, што ААТ «Белгазпромбанк»:

• няўхільна выконвае заканадаўства Рэспублікі Беларусь у сферы ПАД / ФТ;
  
• не мае дачынення да дзейнасці, якая спрыяе легалізацыі ( адмыванню ) даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансаванню тэрарыстычнай дзейнасці і фінансаванню распаўсюджвання зброі масавага паражэння;
• не з'яўляецца «банком-оболочкой» ( «shell-bank» ), г.зн. крэдытнай арганізацыяй, якая не мае фактычнага прысутнасці ні ў адным з дзяржаў, у тым ліку па паказаным ва ўстаноўчых дакументах месцы знаходжання, і/або якая не мае ліцэнзіі на ажыццяўленне банкаўскіх аперацый, выдадзенай ўпаўнаважаным органам дзяржавы месца знаходжання, і / або не выклікае прыхільнасць штатам, у якім як мінімум 1 ( адзін ) работнік, заняты поўны працоўны дзень;
• мае ў штаце асоб, адказных за працу па рэалізацыі мер, накіраваных на ПАД / ФТ;
• не выкарыстоўвае і не будзе выкарыстоўваць свае карэспандэнцкія рахункі для правядзення аперацый кліентаў, якія з'яўляюцца «банками-оболочками»;
• згодна на прадстаўленне копіі гэтага Паведамлення дзелавым партнёрам і кліентам Банкаў-кантрагентаў.

У ААТ «Белгазпромбанк» пабудавана і паўнавартасна дзейнічае сістэма санкцыйных комплаенса, мэтай якой з'яўляецца забеспячэнне захавання ААТ «Белгазпромбанк» патрабаванняў міжнародных санкцыйных абмежаванняў і забаронаў.

Захаванне ААТ «Белгазпрамбанк» патрабаванняў міжнародных санкцыйных абмежаванняў і забаронаў ажыццяўляецца ў той ступені, наколькі гэта дастасавальна з улікам дзеючых патрабаванняў заканадаўства Рэспублікі Беларусь.

Дакументы ААТ «Белгазпромбанк» ў сферы ПАД / ФТ

Файлы для запампоўкі